Выгодные банковские вклады и самые надежные инвестиции

Выгодные банковские вклады, что должен знать каждый? Начинающий инвестор часто задает себе один вопрос: как выгодно и надежно инвестировать свои деньги и получать стабильный доход? Если инвестировать в ценные бумаги, то здесь имеются риск потерять свои деньги. А если рассматривать долгосрочное сотрудничество, то банковских вклад — это самый перспективный вид инвестирования.

Кому подходят банковские вклады?

Если вы нацелены на долгосрочную перспективу и не желаете гнаться за большой прибылью, но при этом получать доход долгие годы. Банковский вклад является лучшим решением и инвестирование в будущее. В сегодняшнем релизе мы более детально разберем: Какой банк выбрать для инвестирования по надежности, стабильности и в удобстве использования? Но для начала давайте расскажем о плюсах и минусах инвестирования.

Выгодные банковские вклады, плюсы и минусы

У банковских вкладов как и в других видах инвестирования, имеются свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим ниже: Плюсы:

• Надежность. Самый надежный актив на сегодня — это пожалуй банковский вклад, где практически вам не чего не угрожает.
• Стабильность. Раньше до недолгого времени банки начисляли проценты один раз в год, но в связи с развитием банковского сектора, большинство из них начали начислять проценты один раз в месяц, где в последствии можно выводить начисленные проценты ежемесячно.
• Страхование. Если банк занесен в ЦБ РФ и имеет право заниматься банковской деятельностью, то как правило ваш вклад до 1 400 000 рублей будет целиком и полностью застрахован. Таким образом вы сможете себя уберечь от лишних проблем и можно будет спать спокойно.
• Удобность в использование. Для открытия банковского вклада нет необходимости простаивать часами в очередях. Сейчас в каждой банковской организации присутствует мобильное приложение, где каждый без труда сможет нажать пару клавиш и открыть банковский вклад онлайн. Таким же образом можно без труда производить и вывод средств.

Минусы:

• Доходность. Многие люди знают, чем тщательней защищен ваш вклад банком, тем меньше доход от вложенных средств. У многих банков разные условия, где едва можно будет покрыть, если произойдет инфляция.
• Неликвидность. В основном чтобы увеличить доходность от вклада, многие предпочитают открывать вклад на 1 год. Но если вдруг инвестор решил снять все деньги раньше времени, то он полностью теряет свой доход по договору.

Выгодные банковские вклады, какой банк выбрать?

Так какой же банк выбрать для вклада? На этот вопрос мы как раз и постараемся ответить в сегодняшнем релизе. Как правило существует не так много банковских организаций, где можно сделать вклад. Самой главной особенностью является то, чтобы банку была присвоена лицензия ЦБ РФ и осуществляла свою деятельность в России. Таким образом ваши средства будут целиком и полностью застрахованы. В нашем списке представлено 9 банковских организаций по надежности инвестирования. Давайте разбираться!

Сбербанк «Вклад Сохраняй»

Сбербанк считается самым надежным банком для открытия вклада и предлагает большое количество условий. Так же имеет большой сектор филиальных сетей по всей России и предлагает своим вкладчикам вложение своих средств на минимальную сумму.  Рассмотрим самый популярный вклад от Сбербанка:

Вклад Сохраняй. Чтобы максимально заработать, Сбербанк предлагает следующий вид вклада. Сумма вложений должна составлять от 400 000 рублей и сроком на три года. Тогда проценты по вкладу достигнут в 5.44% с учетом капитализации. Владельцы пакетов (Сбербанк Премьер и Сбербанк Первый). Процентная ставка по такому вкладу достигает ло 6.91% годовых. Но каждый должен понимать, Сумма вложений должна варьироваться от 1 000 000 рублей, а услуги и обслуживание данных пакетов стоит не малых денег. С тарифом по вкладам Сбербанка можно ознакомиться здесь.

ВТБ «Вклад Выгодный»

Банк ВТБ занимает второе место по размеру капитала и активам и был основан в 1990 году. Если сопоставить Сбербанк и ВТБ, то в ВТБ тоже нельзя в течении всего срока, как пополнять так и снимать денежные средства. Банк ВТБ как Сбербанк, чем то схожи по условиям для вкладчиков. Разберем вклад выгодный.

Вклад Выгодный. ВТБ как и Сбербанк тоже дает гарантию с доходностью в 5.85% годовых без учета капитализации. Минимальный вклад составляет 100 000 рублей, сроком от трех лет. Если у вас имеется карта с реализованной опцией “сбережения”, то для вкладчиков имеются ряд других условий для вклада. Подробнее о тарифах можно узнать на этой странице.

Альфа-Банк «Депозит «Победа»

Альфа-Банк попадает в тройку нашего списка и и находится на 5 месте по объему активов. А если рассматривать как частный банк, то на первом месте.  Альфа-Банк имеет небольшой ряд тарифных планов по вкладам, два накопительных счета и два депозита. В первую очередь они будут востребованы именно тем, кто пользуется услугами банка не первый год и является постоянным клиентом банка.

Рассмотрим Депозит «Победа+ Депозит «Победа+. В Альфа-Банке при открытия вклада, отсутствует пополнение и снятие денежных средств, а минимальная ставка при открытии вклада в 10 000 рублей составляет 5.63% годовых,сроком от 92 дней. При пополнении от 5 000 000 рублей сроком на три года, ставка составит 7.16%. При этом ставка будет указана с учетом капитализации (Капитализация процентов — прибавление дохода, который начислил банк, к первоначальной сумме денег, размещенных на депозит).

Но не думайте что банк не имеет выгодных условий. Он так же дает возможность вложить средства на более выгодных условиях, только для постоянных клиентов. Подробнее о условиях можно посмотреть тут.

Газпромбанк Вклад «Инвестиционный доход»

Газпромбанк является одним из крупнейших лидеров банков России, который был основан в 1990 году. Газпром владеет более чем 35% акциями компаний, а акционером его является ПАО. (Миллер Алексей Борисович). Председатель совета директоров. Газпромбанк имеет очень широкую линейку тарифов по вкладам. Разберем самый выгодный, который не требует дополнительных условий по тарифам.

Вклад «Инвестиционный доход». Здесь так же как и во многих банках, не предусмотрена капитализация процентов. При вложении средств от 25 000 рублей сроком на 91 день минимальная процентная ставка достигает до 7.7; годовых. Если рассматривать максимальную доходность, то при вложении в 1 000 000 рублей ставка составит 7.9% годовых. Все тарифы на вклады Газпромбанка можно посмотреть здесь.

Россельхозбанк Вклад «Доходный»

Россельхозбанк имеет единственный вид вклада, но в данном тарифе присутствует огромная линейка и выбор по вкладам. Как все понимают, от срока вклада сильно зависит процентная ставка.  Россельхозбанк предлагает своим вкладчикам самый минимальный срок по вкладу, всего на 31 день. При этом есть возможность изначально выбрать, будет ли идти капитализация или выплаты будут происходить в конце всего срока. Рассмотрим Вклад «Доходный».

Вклад «Доходный». Открывая вклад на 31 день, минимальная сумма составляет всего 3000 рублей, а процентная ставка по вкладу достигает в 5% годовых. Если открыть вклад на максимальный срок, ставка составит 8.5% годовых. (Максимальный срок вклада длиться 1460 дней). Подробнее с тарифами Россельхозбанка можно ознакомиться на этой странице.

Московский Кредитный Банк Вклад «МЕГА Онлайн»

Московский Кредитный Банк (сокращенно МКБ), тоже имеет большой выбор тарифов для вкладчиков. Есть тарифы для пенсионеров, а так же пополняемые, с капитализацией процентов. Разберем самый выгодный вклад от МКБ.

Вклад «МЕГА Онлайн». Открыть вклад от одной тысячи рублей можно В МКБ, с минимальным сроком на 3 месяца. Если отталкиваться от условий и открыть выгодный вклад, необходимо вложить 2 000 000 рублей сроком от 31 до 36 месяцев. Тогда ваш доход от вклада будет составлять 8% годовых. Начисление процентов происходит один раз в месяц на отдельный отведенный счет. Подробнее с тарифами МКБ можно узнать на этой странице.

ЮниКредит Банк Вклад «Новый уровень»

ЮниКредит Банк — является одним из первых банков России, который работает на коммерческой основе. Основан он был в далеком 1989 году, а к 2019 году был занесен в список Forbes, как самый надежный банк России. Банк ЮниКредит имеет несколько видов вкладов, по которым действуют специальные условия для открытия выгодного вклада. Например: страхование жизни, А теперь давайте рассмотрим вклад, который не требует каких либо дополнительных условий.

Вклад «Новый уровень». Для открытия вклада в ЮниКредит, минимальная сумма будет составлять 250 000 рублей, сроком на 181 день. Снятие и пополнение не допускается, а максимальная процентная ставка по вкладу на 735 дней составляет 7.25% — с учетом капитализации. Полный список тарифов можно посмотреть здесь.

Открытие Вклад «Надежный»

Банк открытие имеет не так много тарифных планов по вкладам и на сегодняшний день находится под контролем Центрального Банка России. Рассмотрим самый популярный тариф от банка Открытие «Вклад «Надежный»»

Вклад «Надежный». По тарифу надежный можно открыть вклад от 91 до 730 дней, а сумма вложений составит не менее 50 000 рублей. Самым выгодным процентной ставкой считается, если открыть вклад на один год и вложить от 750 000 рублей. Тогда процент по вкладу составит 7.4% годовых. При этом так же учтена капитализация процентов по вкладу. С полным списком вкладов можно ознакомиться здесь.

Вклад в Тинькофф Банке

И завершает наш список из самых молодых банков по вкладам — это Тинькофф, который был основан Олегом Тиньковым в 2007 году. Тинькофф Банк имеет ряд отличий по сравнению с другими банковскими организациями.  Перовое его отличие — это то, что банк полностью работает в онлайн режиме и не имеет отделений. И главная его особенность имеет личный конструктор, где вы самолично пополняете вклад, выбираете сроки вклада и на какой счет производит начисления процентов по вкладу.

Вклад в Тинькофф Банке. В Тинькофф банке имеется только один тариф по вкладу. Самым выгодный срок вклада считается один год, а процентная ставка без учета капитализации составит 7,5% процентов годовых. Минимальная сумма открытия вклада составит 50 000 рублей. Подробнее с условиями вклада в Тинькофф можно ознакомиться здесь.

Наше заключение

Мы рассмотрели полный перечень всех популярных банков по вкладам. По факту из всех перечисленных банков ставка больше самой инфляции. Поэтому бояться вам, что деньги обесценятся когда либо, нет смысла. Выбирая банк для вклада из нашего списка, напомним — (каждый банк участвует в системе страхования вкладов). И знайте всегда, что с выбором банка для вклада необходимо взвешенное и обдуманное решение.